Каждый второй россиянин сталкивается с телефонным мошенничеством. У некоторых злоумышленники пытаются похитить деньги, а других вовлекают в схемы по выводу средств, делая их дропперами. Это опаснее, чем прямая потеря денег.
Расскажем, кто такие дропы и какие схемы используют мошенники для их поиска.
Кто такие дропы
Дропы (от англ. drop — «падение», «уронить») или дропперы — участники мошеннических схем, предназначенные для обеливания денег, полученных преступным путем. Например, когда жертва мошенников переводит деньги, они попадают не на карту инициатора, а на карту дропа. Дропы переводят деньги дальше или снимают наличные, после чего деньги через цепочку переводов доходят до мошенников.
Дропы могут сознательно участвовать в мошенничестве, или сами становиться жертвами злоумышленников. В обоих случаях правоохранительные органы будут задавать одинаковые вопросы.
Как не стать жертвой мошенников: простые правила
Не делитесь паролями и личной информацией.
Используйте сложные пароли и регулярно меняйте их.
Не переходите по подозрительным ссылкам.
Не называйте коды из СМС и пуш-уведомлений.
Регулярно проверяйте кредитный рейтинг и кредитную историю.
Как понять, что вас вербуют
При поиске работы. Мошенники размещают объявления или пишут в мессенджеры. Вакансии завуалированы: оформление карты, участие в реферальной программе, аренда банковской карты. Обычно предлагают легкую удаленную работу с высоким доходом, без опыта и для всех с 18 лет.
Переводы на карту. На карту неожиданно поступает сумма, и вас просят перевести ее обратно, якобы ошиблись номером. Правильное действие — сообщить банку и оформить возврат. Тратить эти деньги нельзя, это может расцениваться как незаконное обогащение.
У банкомата. Человек просит снять деньги, переведенные вам на карту его родственником. Это распространенная схема. Не сообщайте банковские реквизиты и не участвуйте в цепочке переводов преступных денег.
Звонки от государственных органов. Мошенники под видом сотрудников банков или правоохранительных органов предлагают помочь поймать преступников за вознаграждение. Могут перевести на ваш счет похищенные деньги и попросить их снять или перевести. Лучше всего — не начинать разговор и сбросить вызов. При сомнениях позвоните в банк или по номеру 102.
Какое наказание за дроппинг
Наказание за дроппинг может быть уголовным по статье 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств»), включая лишение свободы до 7 лет и штраф до 1 млн рублей. Это также может быть квалифицировано как участие в мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
Потерпевший может подать иск на возмещение ущерба, и ответчиком станет дроп. Например, в 2021 году Московский районный суд Санкт-Петербурга взыскал с трех дропов более 1,5 млн рублей в пользу истца.
Банки могут заблокировать карту при подозрительных операциях. Данные о подозреваемых в дроппинге передаются в ЦБ, что может ограничить доступ к онлайн-банкингу.
Важно! Даже если вы стали дропом неумышленно, это не освобождает вас от ответственности.
Вернуться назад
